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银保监会发布《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》_深圳新闻网
我国银保监会近来正式发布《商业银行理财子公司净本钱办理方法(试行)》(以下简称《方法》),并将于2020年3月1日起施行。 我国银保监会近来正式发布《商业银行理财子公司净本钱办理方法(试行)》(以下简称《方法》),并将于2020年3月1日起施行。银保监会有关部门担任人表明,《方法》是《商业银行理财子公司办理方法》的配套监管准则,充沛学习了同类资管安排的净本钱监管要求,并依据资管新规、理财新规提出的新要求和商业银行理财子公司特色进行了恰当调整。《方法》共四章20条,分别为总则、净本钱监管规范、监督办理和附则。《方法》还清晰理财子公司净本钱办理应当契合两方面规范:一是净本钱不得低于5亿元人民币,且不得低于净资产的40%;二是净本钱不得低于危险本钱,保证理财子公司坚持满足的净本钱水平。一起,为执行主体职责,《方法》规则,理财子公司董事会应当承当本公司净本钱办理的终究职责,高档办理层担任安排施行净本钱办理工作。理财子公司应当定时报送净本钱监管报表,并对相关报表的真实性、准确性、完整性担任。关于不契合净本钱办理要求的理财子公司,银职业监督办理安排能够依据法律法规采纳相关监管方法。《方法》还对监管提出了五方面新要求:一是执行主体职责。规则理财子公司董事会承当本公司净本钱办理的终究职责,高档办理层担任安排施行净本钱办理工作,至少每季度将净本钱办理状况向董事会书面陈述一次。二是清晰监管报表要求。理财子公司应当定时报送净本钱监管报表,并对相关报表的真实性、准确性、完整性担任。三是清晰严重事项陈述职责。理财子公司净本钱、净本钱与净资产的份额、净本钱与危险本钱的份额等目标与上个陈述期末比较改变超越20%或不契合监管规范的,应当向银职业监督办理安排书面陈述,并阐明原因。四是清晰信息发表要求。理财子公司应当在年度陈述中发表净本钱办理状况。五是规则监管方法。关于不契合净本钱办理要求的理财子公司,银职业监督办理安排能够依据法律法规采纳相关监管方法。上述银保监会有关部门担任人表明,经过净本钱办理束缚,有助于引导理财子公司建立审慎运营理念,坚持事务开展与本身运营办理能力相匹配,防止事务盲目扩张,维护投资者合法权益。一起,也有助于保证同类资管安排公平竞争,防备监管套利,促进我国资管职业健康有序开展。下一步,银保监会还将继续做好配套准则建造,不断完善理财事务监管结构。

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